Os benefícios de ter um conselheiro e estrategista financeiro

Criar um plano financeiro ajuda você a enxergar e definir metas de vida de curto e longo prazos.

Ana Ligia Malavazi é Conselheira e Estrategista Financeira na Edward Jones, licenciada pela IIROC e com mais de 23 anos de experiência

Os benefícios de ter um conselheiro e estrategista financeiro independente, que crie um plano financeiro, ajuda você a enxergar o seu quadro completo e definir metas de vida de curto e longo prazos – um passo crucial no mapeamento de seu futuro financeiro.

Quando você tem um plano financeiro e um profissional independente que faz parceria com você, é mais fácil tomar decisões financeiras e permanecer no caminho certo para atingir suas metas. Além disso, é importante ter alguém que o aconselhe sobre o impacto fiscal de suas decisões financeiras e que também possa ajudá-lo com estratégias de minimização de impostos – quase todas as decisões financeiras têm impacto fiscal. Se o impacto dos impostos não for levado em consideração ao tomar decisões financeiras ao longo do ano, você poderá pagar mais impostos do que o necessário.

É importante que o planejamento tributário não seja visto como separado do planejamento financeiro; em vez disso, ambos devem ser feitos simultaneamente. Incorporar o planejamento tributário em seu plano financeiro aumenta a probabilidade de atingir suas metas, especialmente ao planejar a aposentadoria!

Ao ter um conselheiro e estrategista financeiro independente, analisando suas obrigações fiscais atuais e futuras e utilizando estratégias fiscais para alterar ou minimizar o montante de impostos que você paga ao longo de sua vida útil, você poderá planejar com mais eficiência seu fluxo de caixa atual e futuro. Portanto, o planejamento tributário é um componente essencial da criação de um plano financeiro bem-sucedido e completo.

Obter o aconselhamento financeiro adequado é importante para pessoas de todas as idades – quer esteja a iniciar ou a entrar na sua jornada de criação de riqueza, bons conselhos e estratégias financeiras e acesso a investimentos de qualidade definem os seus objetivos e o caminho para chegar lá. Ele oferece um mapa e suporte contínuo para ajudá-lo a assumir o controle do seu futuro.

O aconselhamento financeiro engloba muitas áreas, incluindo investimentos, seguros e planejamento do espólio, onde o testamento e a procuração são necessários. Deve ser independente e sem conflito de interesse, personalizado para a sua situação individual, com base nas suas necessidades e objetivos e, mais importante, na sua tolerância à volatilidade do mercado.

O contato com Ana Ligia pode ser feito pelo analigia.malavazi@edwardjones.com e pelo telefone 416-560-6742.